黄炳安是一个瓜农，他家的瓜地三面环水，长满芦苇，白天一个人看瓜都有些心虚，到了夜晚就更加让人害怕。别人不愿意来，所以，整个夏季只有黄炳安一个人夜晚睡在瓜地里。
一天夜半，黄炳安刚刚入睡，忽闻瓜棚外“沙沙”有声。黄炳安疑是偷瓜贼，便拿起床边的木棍，假装睡觉，等待着前来试探情况的瓜贼。
那声音一直响到瓜棚的门前才停了下来。黄炳安借着朦胧的月光一看，只见一位弯着腰的老头正往里看。老头脸色青白，月下没有影子，大鼻，没有下巴。
黄炳安知道遇到鬼了，头发不由直竖起来，身子颤抖不已。
鬼见黄炳安久久不说话，便咳嗽了两声，说道：“老弟，行行好吧，我烟瘾来了，借袋烟给我抽吧！”鬼的声音非常恳切，脸上似乎还挂着笑容。
黄炳安哪敢应答，只是颤抖着，手里的棍子不知何时已经从手中脱落，掉到了床边。
鬼见黄炳安不应答，便一直走到床边，拿起黄炳安的烟袋，按满烟叶，手捏起瓜棚边半根秫秸，一掰两节，上下一擦，竞擦出火来。
鬼点着了烟，蹲在黄炳安的床边，深吸一口，两肩窝深陷下去，闭上眼，头摇了一下，身子随着一抖，打了一个冷战，那样子好像是被烟叶深深陶醉了。好大一会，才有烟缕自他的鼻孔飘出来。
黄炳安稍稍放心，原来，这鬼只是借一袋烟抽罢了。并没有伤害自己的意思。于是，便大胆说：“老哥，尽管抽吧！”
鬼点头，连夸黄炳安烟叶劲大。就这样，黄炳安每夜都与鬼抽烟拉呱，就像是一对好朋友。远近瓜地的瓜都有被偷现象，唯独黄炳安的瓜一个未少。
一天，黄炳安上街卖瓜，遇到觉明寺的一个和尚。和尚口念“阿弥陀佛”，围前堵后，缠住黄炳安不放，口口声声说黄炳安身染邪气，不久将要大祸临头。
黄炳安非常害怕，跪下请求和尚相救。
和尚详细询问了黄炳安的前因后果，随对着黄炳安耳语了片刻。黄炳安听了和尚的话，连忙摆手不应，说自己胆子太小，实在下不了手。
和尚笑了，随手从衣袋里取出一粒药丸，命令黄炳安当场服下。黄炳安服后，一袋烟工夫，顿觉胆气冲天，一点也没有害怕的心理了。
当天夜里，黄炳安从猎人那里借来一杆鸟铳，装足火药。夜半，鬼又来了。他当着黄炳安的面，从怀中掏出一个纸包，说：“每夜吸了老弟不少好烟叶，无所报答。这是我生前所用的碧玉烟嘴，你戴在身上可以永保平安！”
黄炳安接过烟嘴，借月光一看，烟嘴碧中带翠，中间隐隐约约有一小儿嬉耍，且面带笑容。
鬼看见黄炳安接过烟嘴非常高兴，也随着兴奋不已。他见黄炳安床边靠一长物，就问黄炳安是干什么用的？黄炳安说：“这是庄上一个烟鬼的大烟袋！”
鬼马上央求说：“我生前嗜烟如命，从未吸过这样的烟袋，望老弟让我尝一尝。”
黄炳安一听，喜从心起，他请鬼坐于床前，双手捧住铳身，自己从烟窝抓出烟叶，假装往烟袋里装烟叶。他见鬼已将铳口含进嘴里，准备吸烟。急忙一扣扳机，只听“轰隆”一声巨响。黄炳安哪里还敢细看，急忙转身，往家狂奔。
到了家里，黄炳安从墙上的窗户里遥看瓜地，只见瓜地里火星遍地，上下跳动。天亮以后，黄炳安吆喝一大群人来到自家瓜地，只见瓜秧都被扯断了，瓜也被踩踏得遍地淌水。
从这天之后，黄炳安再也没有碰到过那个烟鬼。
第二年，黄炳安上梯子掏墙角麻雀窝里的小鸟，不慎蹬倒了梯子。黄炳安以为这一次定会腿断臂折。未想到着地之时，下面似有人相托，自己竟然毫发未损。
黄炳安突然想起鬼曾经对他说过的话，急忙掏出腰间的碧玉烟嘴，只见玉里面的小儿已断了左腿，面目也变成了痛苦的样子。